Профилактика IT-мошенничества

Финансовая пирамида Признаки финансовой пирамиды ◦ Отсутствие лицензии Банка России или других регулирующих органов. ◦ Обещание сверхвысокой доходности (значительно выше рыночных ставок). ◦ Неясность или отсутствие информации о реальной деятельности компании. ◦ Требование привлекать новых участников для получения дохода. ◦ Агрессивная реклама, давление и срочность принятия решения. ◦ Отсутствие прозрачности в финансовой отчётности и структуре компании. ◦ Регистрация в офшорных зонах или отсутствие юридического адреса. Виды финансовых пирамид ◦ Одноуровневые (схема Понци). ◦ Многоуровневые (сетевой маркетинг с акцентом на привлечении новых участников). ◦ Матричные и «восьмишаровые» схемы. ◦ Криптовалютные и онлайн-пирамиды. Как не стать жертвой ◦ Проверка лицензии компании в реестре Банка России. ◦ Анализ бизнес-модели: понимание, как формируется доход. ◦ Изучение репутации компании и отзывов в открытых источниках. ◦ Отказ от вложений при наличии подозрительных признаков. ◦ Консультация с независимыми финансовыми экспертами. ◦ Диверсификация инвестиций и избегание вложения всех средств в один проект. Действия при столкновении с пирамидой ◦ Немедленное прекращение взаимодействия с компанией. ◦ Подача заявления в правоохранительные органы и Банк России. ◦ Обращение в Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров (при наличии оснований).